企查查专业版:国内银行风控高风险地区梳理

〖壹〗 、企查查专业版国内银行风控高风险地区梳理的答案如下：依据：依据监管政策与公开信息 ，企查查专业版总结了一份包含47个境内高风险地区的清单 。

〖贰〗、“FATF发布的高风险及其他监控国家或地区名单”，即通常所称的“黑名单 ”与“灰名单”。相关信息可通过FATF官方网站“Publications → High-risk and other monitored jurisdictions
”菜单查询
。 高风险国家或地区的政策条款集中于七个主要方面
，包括：- 获取名单并进行国家别风险管理。

〖叁〗
、黑名单（3个国家）国家名称：朝鲜（Democratic Peoples Republic of Korea）、伊朗（Iran） 、缅甸（Myanmar） 。风险等级：I类（红色通道，高风险）
。规则描述：企业股东或主要人员来自上述国家的 ，被认定为高风险客户。示例评分：100分（高风险） 。

〖肆〗
、FATF黑灰名单更新至2023年6月
，识别来自高风险国家（地区）相关企业风险
。其中灰名单新增喀麦隆（Cameroon）、克罗地亚（Croatia）和越南（Vietnam）。反洗钱版块新增强化尽调跟踪与客户风险重评功能，系统根据13类案件风险 、12类经营风险 ，触发EDD业务流程 。

〖伍〗
、企查查App高级搜索可通过组合多条件实现精准筛选
，具体方法如下：进入高级搜索界面 打开企查查App，点击首页顶部搜索框
。在搜索页面选取“高级搜索”选项 ，进入多条件筛选界面。组合基础与业务条件 基础信息设置：在“基础信息 ”分类下
，设置注册资本区间（如“100万-500万
”） 。

〖陆〗、灰名单的演变起源与前身：FATF于1989年成立，2001年任务范围扩大至预防恐怖融资
。2000年 ，FATF制定了“不合作国家和地区倡议”（NCCT）
，旨在识别高风险司法管辖区，确保金融中心采取反洗钱措施。该倡议于2007年结束 ，是FATF灰名单的前身 。

去过涉疫场所会被隔离吗

如果说自驾途中路过的疫情区域是属于低风险区域的话，那么再出示相关的行程码
，健康码以及相应的检测核酸报告阴性。等内容后可自行通过并不会被隔离，但需要注意的是应当严格遵守当地防疫疾控部门所颁布的相关通告内容以及相关政策
。

涉疫特定场所潜在风险人员是有一定危险的。自身免疫力和抵抗力差的人一定有危险 。接触过确诊病人的人是属于密接人员了 ，是有危险的
，应该尽快联系疫情防控点人员进行隔离
。

场所码的颜色分类及含义绿色：提示持码人健康风险状态正常，此时可以正常通行。黄色：提示持码人近期有去过中 、高风险地区或者可能接触过涉疫人员 ，此时是不能够通行的 。红色：提示持码人可能是密接者
、次密接者、核酸检测阳性者等
，此时需要进行隔离
。

科学精准管理风险人员：对密切接触者 、直航北京入境人员实行“7天集中隔离+3天居家健康监测 ”。对密接的密接实行7天居家隔离 。对涉疫场所暴露人员
、7天内有陆路边境口岸所在县旅居史人员实行“3天两检
”并做好健康监测
。

自2023年1月8日起，因新型冠状病毒感染疫情防控措施调整 ，以下涉疫行为不再构成犯罪：确诊患者或病原携带者拒绝隔离并进入公共场所已确诊的新型冠状病毒感染肺炎病人、病原携带者
，若拒绝隔离治疗或隔离期未满擅自脱离隔离治疗，并进入公共场所或公共交通工具的 ，不再以妨害传染病防治罪追究刑事责任。

市民应对措施去过鹤山市涉疫场所的人员：应立即停止前往人员密集场所
，做好自我健康监测 。尽快前往就近的核酸检测点进行检测，在等待检测结果期间 ，尽量减少与他人的接触
。同时，按照当地疫情防控部门的要求
，及时 、准确地进行报备，配合做好后续的流行病学调查、隔离管控等工作。

怎么看自己是否中高风险地区

可以通过支付宝中的风控地区查询功能来查看自己所在区域是否为中高风险地区 ，具体操作如下：工具/原料 华为P50HarmonyOS0.0支付宝80方法/步骤 第一步：打开手机进入支付宝
，在首页点击国内新增 。第二步：点击风险区域菜单。第三步：在疫情风险等级查询页面选取自己所在区域查看风险等级
。

可以通过支付宝中的通信大数据行程卡查询自己是否去过中高风险地区，具体操作如下：工具/原料：确保手机为小米10（其他品牌手机操作类似）
、系统为MIUI12（其他系统操作类似） ，并安装支付宝22版本（或更新版本）。

可以通过支付宝上的疫情风险等级查询功能来判断是否为中高风险地区
，具体操作如下：工具/原料 小米11MIUI12支付宝20方法/步骤 进入支付宝软件：首先，打开手机上的支付宝应用 。点击市民中心：在支付宝首页 ，找到并点击“市民中心”选项
。